Il coach finanziario ti aiuta a costruire la tua educazione finanziaria per diventare autonomo sulla capacità di scelta e gestione del rischio finanziario.
Sono rimaste ben poche ormai le aree in cui lo Stato può aumentare le imposte. Le imposte di successione sono senz’altro tra quelle tasse che verranno riviste al rialzo ovvero a danno dei contribuenti. Esistono degli strumenti in grado di ottimizzare le imposte? Scopriamo insieme di quali strumenti si tratta.
Coppie di fatto, conviventi sono solo alcuni termini con cui vengono identificati rapporti sentimentali non disciplinati dall’istituto normativo del matrimonio. Purtroppo la legge è carente in quanto il nostro ordinamento giuridico ha delle basi che risultano un po’ datate. Ovviamente questi buchi normativi hanno delle conseguenze anche nella gestione patrimoniale. Esistono delle tutele a cui le coppie conviventi possono ricorrere? Proviamo a vedere cosa è possibile fare.
Spesso chi si avvicina al mondo del trading lo fa perché vuole gestire in autonomia il proprio patrimonio. Ma fare trading e gestire il proprio patrimonio sono due attività ben diverse e separate. Cambiano gli orizzonti temporali, cambiano gli obiettivi, cambia la percezione del rischio. Certo l’obiettivo finale rimane quello di ottenere un rendimento piccolo o grande che sia, ma sono tanti i fattori da tenere in considerazione. Si può comunque imparare a fare l’uno e l’altro affidandosi ad un tutor. Vediamo come.
Azioni non quotate, argomento scomodo e scottante. Molti sono i risparmiatori che si ritrovano in portafoglio le azioni o le obbligazioni, soprattutto di banche locali, che non riescono a vendere. Più che un problema, vista la sua diffusione, parlerei di una vera e propria piaga sociale su cui lo Stato garante costituzionale dei risparmi dei cittadini se ne infischia. Non ci sono molte soluzioni da intraprendere ma qualche soluzione c’è, proviamola a scoprire insieme alla proposta di RDFinanza.
La gestione del patrimonio finanziario e non finanziario sta diventando sempre più complessa. Nuovi strumenti, nuovi prodotti, nuove opportunità che si creano con la globalizzazione. Questo impone quindi una maggiore conoscenza e consapevolezza. Il tempo scarseggia per tutti, ma la delicatezza della materia spesso si interseca con la nostra vita e ci impone di diventare parte attiva nel processo decisionale. Il supporto di un consulente finanziario indipendente può apportare un valore aggiunto nella gestione del patrimonio? Vediamo 5 punti chiave da tenere sotto controllo.
Nella giungla finanziaria identificare correttamente il proprio interlocutore è sempre più difficile: consulente, promotore, Advisor c’è né per tutti i gusti. Alla fine si possono commettere due errori: il primo pensare che siano tutti uguali, il secondo non aver compreso bene che tipo di lavoro fanno. Sull’argomento c’è volutamente confusione perché un cliente consapevole diventa pericoloso perché potrebbe non rispondere agli interessi bancari. Ma allora che differenza c’è tra un consulente finanziario indipendente ed un (ex) promotore finanziario? Scopriamolo insieme…
Banca online o banca tradizionale? Molto spesso si pone questo dubbio fomentato dal terrore che la banca online non è “concreta” ovvero che non si può toccare ma accessibile soltanto via web. Ma è reale questa differenza? Le banche tradizionali sono davvero più sicure di quelle online? Oppure è soltanto un nostro pensiero che ci fa stare più tranquilli? Scopriamo insieme le differenze.
Il rating è un giudizio di sintesi che oltre ad essere utilizzato nel campo degli investimenti è diventato un parametro importante anche in campo aziendale. Le banche assegnano tale parametro alle aziende clienti per valutarne il merito creditizio. È possibile migliorare questo parametro ed avere un rapporto migliore con la propria banca. In genere però il rating è soltanto la punta di un iceberg che identifica le condizioni in cui si trova un’azienda. Scopriamo insieme il motivo.
In questi giorni ho letto di tutto sui giornali ed i vari social network, come: “Banche ladre”, “Ci hanno derubato dei nostri sacrifici”, “A noi hanno tolto i soldi mentre i manager ne hanno continuati a prendere”. Una rabbia, una delusione più che comprensibile anche se non sempre condivisibile.
Sento dire: “Ho fatto il mutuo con l’amico del fratello del mio vicino di casa! Persona bravissima” oppure “Le banche fanno schifo, ma io ho un consulente che mi segue bravissimo”… Il sistema bancario e finanziario è disprezzato ma nel particolare nessuno ha problemi…
Di che stiamo parlando? Come ci prendiamo cura del nostro portafoglio finanziario?
Spesso capita di sentire di promotori finanziari o dipendenti bancari che vengono arrestati per casi di truffa dopo essersi intascati i soldi dei clienti. I truffatori meritano pene severe per le loro azioni, ma è sempre e solo colpa dei truffatori? Il cliente ha qualche responsabilità?
Come è identificabile la relazione tra cliente e consulente finanziario indipendente? Su cosa si basa? Qual è la differenza con un promotore finanziario?