Pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria è quel processo che porta una persona ad analizzare i propri bisogni, inclusi quelli della sua famiglia, e le proprie aspettative di vita in modo puntuale e riducendo al minimo gli aspetti non oggettivi.

Pianificazione finanziaria

Pianificazione finanziaria
La pianificazione finanziaria è quel processo che porta una persona ad analizzare i propri bisogni, inclusi quelli della sua famiglia, e le proprie aspettative di vita in modo puntuale e riducendo al minimo gli aspetti non oggettivi.
Imposte di successione

Imposte di successione: in arrivo gli aumenti

Sono rimaste ben poche ormai le aree in cui lo Stato può aumentare le imposte. Le imposte di successione sono senz'altro tra quelle tasse che verranno riviste al rialzo ovvero a danno dei contribuenti. Esistono degli strumenti in grado di ottimizzare le imposte? Scopriamo insieme di quali strumenti si tratta.
Diversificazione finanziaria

diversificazione finanziaria: perchè escludere l’Italia

Quando si parla di investimenti, in modo quasi immediato ci imbattiamo nella tematica della diversificazione. Pensando di fare bene, cerchiamo di scovare le soluzioni più sicure e meno legate tra di loro. Spesso però ci dimentichiamo di qualche fattore che a ben vedere non fa altro che concentrare il rischio sul nostro patrimonio. Ma che cos'è e da cosa è composto il nostro patrimonio? Scopriamolo insieme cercando qualche spunto di riflessione.
Come e dove comprare obbligazioni

Come comprare obbligazioni in una mossa!

Tra gli strumenti più importanti del panorama italiano ci sono le obbligazioni. Molto conosciuto il loro nome, ma poco usate nella gestione dei propri averi per tanti motivi. Perché non si sa come cercarle, perché non si conoscono, perché non si sa come comprarle. Vediamo come e dove si cercano e anche cosa ci serve per comprarle.
Differenze tra Promotore finanziario e consulente finanziario indipendente

Il promotore finanziario e il consulente finanziario indipendente: cosa c’è da...

Nella giungla finanziaria identificare correttamente il proprio interlocutore è sempre più difficile: consulente, promotore, Advisor c'è né per tutti i gusti. Alla fine si possono commettere due errori: il primo pensare che siano tutti uguali, il secondo non aver compreso bene che tipo di lavoro fanno. Sull'argomento c'è volutamente confusione perché un cliente consapevole diventa pericoloso perché potrebbe non rispondere agli interessi bancari. Ma allora che differenza c'è tra un consulente finanziario indipendente ed un (ex) promotore finanziario? Scopriamolo insieme...
Investimenti finanziari sicuri

Investimenti finanziari sicuri ovvero come sentirsi figli della gallina bianca

"Ma io non ci voglio perdere!" affermazione che mi capita di sentire spesso. Comprensibile, ma non sempre condivisibile. Spesso ci focalizziamo su prese di posizione perdenti perché non siamo capaci di ammettere una sconfitta. Basterebbe invece alzare lo sguardo per vedere che a fronte di una porta chiusa potremmo trovare un portone. Non è un problema di patrimonio e nemmeno di orizzonte temporale. È un problema di come ci poniamo. Esiste una soluzione?
Investimenti finanziari e petrolio

Petrolio si, petrolio no: questo è il problema!

Il petrolio ancora una volta è stato protagonista della scena politico economica nazionale ed internazionale. L'andamento del suo prezzo e della sua produzione influenzano in modo decisivo le dinamiche politiche ed economiche di molti nazioni e quindi ha una rilevanza mondiale. È possibile sfruttare la forza o la debolezza delle quotazioni del petrolio nella gestione del nostro patrimonio?
Buono postale fruttifero

Titoli di stato e polizze assicurative: sono privi di rischio?

Italiani popolo di risparmiatori, definito nella comunità finanziaria "BOT people" per la particolare predilezione sui titoli di Stato nostrani. Dopo l'immobiliare infatti i titoli di Stato e loro surrogati come i buoni fruttiferi rappresentano un cavallo di battaglia per i risparmiatori. Insieme a questi strumenti ricoprono una bella fetta anche le polizze assicurative a capitale garantito. Ma rappresentano davvero una opportunità? Cosa si annida all'interno delle polizze?
Educazione finanziaria

L’educazione finanziaria agevola la pianificazione finanziaria

Molte scelte che facciamo nella vita hanno una componente finanziaria che spesso risulta determinante nel tempo. L’educazione finanziaria che cos’è? È davvero utile per fare scelte importanti?
Fondi pensione integrativi Come funzionano? E soprattutto convengono?

Fondi pensione: opportunità o trappola?

La pensione è sempre più una incertezza del futuro. Da tempo esistono dei fondi pensione che dovrebbero servire quale strumento di integrazione all'inefficienza del sistema tradizionale. Ma conviene realmente aderire a queste forme? Fino a che punto conviene?
Polizze vita: un utile strumento di pianificazione

Polizze vita: un utile strumento di pianificazione

Polizze vita. È un argomento su cui grava molta confusione. In particolare perché la polizza vita viene spesso associata ad un piano di versamenti che l’aderente effettua nei confronti di una compagnia assicurativa. Vediamo cosa sono e come funzionano.