INDIPENDENTE PER VOCAZIONE!

Il nuovo libro di Roberto D'Addario

Indipendente per vocazione!

Indipendente per vocazione! E’ il libro che ho scritto partendo dalla mia storia personale e raccogliendo alcune delle esperienze e testimonianze avute con i clienti.

Perché, Indipendente per vocazione! ?

La scelta di raccogliere in un libro la mia storia personale e alcune testimonianze da parte dei clienti, nasce con l’idea di far conoscere quali sono gli aspetti di una consulenza finanziaria indipendente.

Scegliere la consulenza finanziaria indipendente, significa innanzitutto voler essere protagonisti nella gestione del proprio patrimonio.

Questo ovviamente implica un lavoro da parte del consulente, ma anche e soprattutto da parte del cliente.

TUTTO SULLE OBBLIGAZIONI

debito-pubblico-italiano-perche-lasciare-perdere-i-btp

Debito pubblico italiano, perchè lasciare perdere i BTP?

Tutti sappiamo che il debito pubblico italiano è enorme. Ma quanto enorme? Perché quando in numeri tendono ad essere troppo grandi cominciano ad essere poco comprensibili... Osservando la luna ho provato a riportarvi con i piedi a terra... Ma non c'è da essere contenti..

Monte dei Paschi di Siena: quali rischi corrono i clienti?

Periodicamente torna fuori il problema Monte dei Paschi di Siena che fa prendere qualche paura ai diversi clienti: azionisti correntisti ed obbligazionisti. Aldilà delle problematiche presentate dalla banca come devono comportarsi i clienti di Monte dei Paschi di Siena? Proviamo a capire le diverse posizioni di azionisti, obbligazionisti e correntisti.
Come e dove comprare obbligazioni

Come comprare obbligazioni in una mossa!

Tra gli strumenti più importanti del panorama italiano ci sono le obbligazioni. Molto conosciuto il loro nome, ma poco usate nella gestione dei propri averi per tanti motivi. Perché non si sa come cercarle, perché non si conoscono, perché non si sa come comprarle. Vediamo come e dove si cercano e anche cosa ci serve per comprarle.
Buono postale fruttifero

Titoli di stato e polizze assicurative: sono privi di rischio?

Italiani popolo di risparmiatori, definito nella comunità finanziaria "BOT people" per la particolare predilezione sui titoli di Stato nostrani. Dopo l'immobiliare infatti i titoli di Stato e loro surrogati come i buoni fruttiferi rappresentano un cavallo di battaglia per i risparmiatori. Insieme a questi strumenti ricoprono una bella fetta anche le polizze assicurative a capitale garantito. Ma rappresentano davvero una opportunità? Cosa si annida all'interno delle polizze?
Obbligazioni di taglio importante

Obbligazioni di taglio importante: vantaggi, condizioni, limiti.

Un patrimonio rilevante consente di accedere a strumenti che con patrimoni più piccoli non è possibile acquistare. Mi riferisco, per esempio, in modo particolare, ad alcune emissioni obbligazionarie il cui taglio minimo è di 100.000 € oppure 100.000$ tra cui si annoverano moltissime aziende. Quali sono i vantaggi e gli svantaggi di questi strumenti?
Rating Obbligazioni

Il rating delle obbligazioni è un fattore attendibile?

Torno a parlare di obbligazioni dopo una recente vicenda che mi è capitata con un cliente e di cui vi voglio rendere partecipi. Quando si parla di obbligazioni viene sempre fatto un accostamento al rating. Ma il rating dice sempre in modo corretto a quale rischio ci stiamo esponendo?
Diversificazione del patrimonio finanziario

Come evitare gli errori dei clienti di Banca Marche

In questi giorni ho letto di tutto sui giornali ed i vari social network, come: “Banche ladre”, “Ci hanno derubato dei nostri sacrifici”, “A noi hanno tolto i soldi mentre i manager ne hanno continuati a prendere”. Una rabbia, una delusione più che comprensibile anche se non sempre condivisibile.
Default di uno Stato. Che cosa significa la parola default in ambito economico?

Cosa significa Default di uno Stato? – Il caso Islanda e...

Imperversa sui giornali e telegiornali la possibilità di un fallimento della Grecia. Ma il fallimento non è detto che sia sempre negativo. Non è un punto di arrivo ma uno di partenza. Ci sono già stati dei casi di altre nazioni che sono ripartite proprio da questo evento apparentemente negativo. Ma è sempre negativo un default? Quali strumenti inseriamo nel portafoglio?
Grecia - La situazione dei mercati finanziari e dell occupazione

Mercati finanziari e occupazione: quali nessi con la Grecia?

Che tipo di informazioni ci passano i media sulla realtà? I mercati azionari sono anni che crescono ma riflettono concretamente la realtà? I rischi come quelli che riguardano la Grecia rimangono fini a se stessi oppure possono provocare rischi sistemici? Ed in quest’ultimo caso quali implicazioni ci sono per i portafogli?

PSICOLOGIA FINANZIARIA

Minusvalenze come recuperare le perdite in borsa

Minusvalenze: come recuperare le perdite in borsa?

Minusvalenze. Dannazione di chiunque si avvicina alla borsa. Ma cosa sono le minusvalenze? E' possibile recuperarle? Quali strategie bisogna utilizzare? Minusvalenze: cosa sono? Le minusvalenze sono...
Errori negli investimenti finanziari

Investitore: quali errori può commettere?

Compri un titolo o uno strumento finanziario. Sei contento della scelta che hai fatto. Lo sei ancora di più se nel giro di breve il titolo aumenta di prezzo. Più sale, più sei contento. Poi però un bel giorno finisce la sua corsa. Ogni giorno perde qualcosa. Ogni giorno vieni assalito dal rimpianto per non averlo venduto prima. Dopo il rimpianto entra in gioco la speranza. Speri che le quotazioni riprendano a salire. Ma quali sono gli errori che commette un investitore? Ma soprattutto perché? Scopriamolo insieme.
consulente finanziario indipendente: i 5 step

Il consulente finanziario indipendente: 5 step per investire

La gestione del patrimonio finanziario e non finanziario sta diventando sempre più complessa. Nuovi strumenti, nuovi prodotti, nuove opportunità che si creano con la globalizzazione. Questo impone quindi una maggiore conoscenza e consapevolezza. Il tempo scarseggia per tutti, ma la delicatezza della materia spesso si interseca con la nostra vita e ci impone di diventare parte attiva nel processo decisionale. Il supporto di un consulente finanziario indipendente può apportare un valore aggiunto nella gestione del patrimonio? Vediamo 5 punti chiave da tenere sotto controllo.
Investimenti finanziari sicuri

Investimenti finanziari sicuri ovvero come sentirsi figli della gallina bianca

"Ma io non ci voglio perdere!" affermazione che mi capita di sentire spesso. Comprensibile, ma non sempre condivisibile. Spesso ci focalizziamo su prese di posizione perdenti perché non siamo capaci di ammettere una sconfitta. Basterebbe invece alzare lo sguardo per vedere che a fronte di una porta chiusa potremmo trovare un portone. Non è un problema di patrimonio e nemmeno di orizzonte temporale. È un problema di come ci poniamo. Esiste una soluzione?
Consulente finanziario:money don't sleep

Il consulente finanziario e la banca 2.0: money don’t sleep!

Sento dire: “Ho fatto il mutuo con l’amico del fratello del mio vicino di casa! Persona bravissima” oppure “Le banche fanno schifo, ma io ho un consulente che mi segue bravissimo”… Il sistema bancario e finanziario è disprezzato ma nel particolare nessuno ha problemi… Di che stiamo parlando? Come ci prendiamo cura del nostro portafoglio finanziario?
La teoria dei giochi di John Nash

La teoria dei giochi negli investimenti finanziari

È recentemente scomparso il premio nobel John Nash inventore della "Teoria dei giochi", dinamica che si palesa quotidianamente nella vita e quindi anche nelle scelte di investimento. Che cos'è la teoria dei giochi? Proviamo a comprenderla insieme.

CONSULENTE FINANZIARIO E PROMOTORE FINANZIARIO. CHI SCEGLIERE?